Цитата:Здравствуйте Всем и Всех с праздниками!
Открыл чуть больше двух месяцев ИП и счет в Альфа-Банке и начал работать в купле продажи женским текстилем. Товар покупаю на рынках Садовод и Люблино, покупаю за нал, потому как там по другому не принимают. Сам перепродаю в регионы, оплату делают по б\н . Дело пошло, так как отечественные производители особым ассортиментом не отличаются. Получал деньги на счет выводил на карту, снимал и закупал новую партию. Сам сижу на УСН, потому как на рынках не дают счета фактуры и т.д.
Перед самым новым годом, менеджер позвонил и сказал , что у меня красный цвет и есть угроза блокировки счета. Спросил на каком основании , указала на частые и крупные снятия сумм. Я объяснил принцип работы и сообщил, что беру товар на рынке, они принимают только нал. Там где работают по б\н нет этих тканей и ассортимента и соответственно цены сильно выше.
Ничего незаконного не делаю, с каждых зачислений плачу законные 6%.
У меня реально ступор - потому как первое время хотел делать оборот (Деньги-Товар), а теперь просто боюсь снимать. А переводить по б\н банально не куда.
Если есть у кого-то совету , буду очень благодарен!!!
Заранее спасибо!
Путираша Darth писал(а):У меня реально ступор - потому как первое время хотел делать оборот (Деньги-Товар), а теперь просто боюсь снимать. А переводить по б\н банально не куда.
Открой счет в другом банке. делов то.
Я с таким сталкивался.Darth писал(а):poliman писал(а):чистый обнал
хде нарушение закона, Карл?
или "рекомендации ЦБ" - есть закон?
читайте дело там все написано
на самом деле проблема не в том, чтоб заплотить честно, проблема в том, что у частников нету ип
люди бы и рады все по белому плотить, благо 6+1% реальная ставка
но где найти ипешников?
да и сами ипешники потом попадут - снимать небольше половины кешем, иначе блокировкаНомерной писал(а):Открой счет в другом банке. делов то.
в этой стране все не как у людей
подозреваю, что чувака после блокировки внесут в чорний списаг
и иух он где откроет счод Номерной писал(а):poliman писал(а):по описанию чистый обнал
Нет, он платит единый налог, (наверное) пенсионный и ВСЕ.
Остальными деньгами он может туалет обклеивать.
У нас - так.
у нас тоже так было пару лет назад
а щаз все
или докажи, что сам работу выполнил/вырастил, или плоти субподрядчику/контрагенту
самая главная проблема - снять кеш и расплотитьсяpoliman писал(а):или докажи, что сам работу выполнил/вырастил
так это уже не единый а общая система.я вот давеча с коллегой разговаривал, грю как бабло снимаешь и людям плотишь?
он грит - не ссы, мелочь до мульена никого не интересует
плотит 7% и расплочивается кешем
но щаз не ясно, сколько надо обналичать и когда
говорят низя больше 60-70% снимать
думаю 50% край
Добавлено спустя 55 секунд:
rover писал(а):poliman
ИП с своими деньгами может что хочет делать. Хоть с балкона швырять. Поэтому банк ему позвонил для острастки, навязать пару услуг вдогонку. Этот лузерелло сел на измену и метнулся в интернеты писать. А про настоящий разводняк умолчал. А было так - навязали ему сопровождение бизнеса и карту банка на физлицо, куда он теперь бабло выводит и всем рассказыват, как ему менеджер консультировал и стал другом и братом после этого. Лошара конченная
ты походу где то в 2010 году застрял
Добавлено спустя 2 минуты 43 секунды:
вот интересно, а можно ли безналом возварщать родственнику долг, скажем 1 мульт на покупку квартиры?
в месяц переводить безналом, родственник обналичивает процентов 60%, остальное плотит кешем
как на это банк отреагирует? по мне так тема классная, но боюсь там не лохи сидят или не лоззи poliman
Цитата:вот интересно, а можно ли безналом возварщать родственнику долг, скажем 1 мульт на покупку квартиры?
ИП - да. Так же можешь закрывать свою ипотеку, если ты ип, или дарить деньги родственникам на любые карты, или даже снять их и сжечь. Ты похоже сам автор того опуса из первого постаrover писал(а):ИП с своими деньгами может что хочет делать
это в теории
poliman писал(а):а можно ли безналом возварщать родственнику долг, скажем 1
за что? ))
rover писал(а): Ты похоже сам автор того опуса из первого поста
ты, похоже, давно не в курсе, что в стране происходит в банковской сфере юрлиц и ИП Darth писал(а):
poliman писал(а):
а можно ли безналом возварщать родственнику долг, скажем 1
за что? ))
ну занял я к примеру мульт на покупку квартиры у дяди
могу я с р/с отправлять ему на карту по 50-100к в мес? как платежку обозначить?
Добавлено спустя 1 минуту 11 секунд:
Darth писал(а):
rover писал(а):
Ты похоже сам автор того опуса из первого поста
ты, похоже, давно не в курсе, что в стране происходит в банковской сфере юрлиц и ИП
_________________
+1
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=33&TID=292147&PAGEN_1=27#forum-message-listЭто еще что, вот Росгосстрахбанк отжигает, с банков.ру:
Цитата: У меня произошла та же история, что и у вкладчика Belov 1945, автора отзыва с заголовком "ВЕРНИТЕ ДЕНЬГИ". Мы обратились в Росгосстрах банк в декабре 2016 года. Хотели положить деньги на депозит 800 000 рублей сроком на 1 год. В отделение банка куда мы обратились, нам сказали, что депозит под 12% годовых. Там же мне оформили на эти деньги документы на 2 вклада по 400 000 мне и супруге. Спустя год , когда мы пришли в отделение банка, нам сказали, что денег нет! После обращения к юристам нам разъяснили , что вместо документов на вклад, мы подписали документы - поручение банку Росгосстрах на покупку каких-то акций!
Оказывается, нам купили облигации их дочерней компании Росгосстрах недвижимость и акции Росгосстрах. В итоге, компания Росгосстрах недвижимость объявила дефолт по облигациям и деньги обнулились!!! Нам предложили забрать вместо 800 000 всего 240 000!!! Я хотел открыть депозит, а не покупать какие-то акции и облигации!!! Я являюсь военным пенсионером и скапливал эти деньги за всю свою службу. Так же не собираюсь это дело оставлять просто так! Буду обращаться во все возможные компетентные органы!
Ответ банка:
Росгосстрах Банк 12.01.2018 14:19
Добрый день!
Публичное акционерное общество «Росгосстрах Банк» (далее-Банк) в ответ на Ваше обращение сообщает следующее.
В целях установления договорных отношений между Вами и ООО «ФК «РГС Инвестиции» (далее – «Брокер» была подписана анкета-заявление инвестора (для физических лиц – резидентов), которая содержит оферты (волеизъявление) клиента о заключении с Брокером договора на ведение Индивидуального Инвестиционного счета (далее - ИИС) в рамках брокерского обслуживания и депозитарного договора.
В рамках этого документа, в частности Вами, было подано поручение Брокеру приобрести акции ПАО СК «Росгосстрах» и облигации ООО «РГС Недвижимость». Все поданные Вами поручения были исполнены Брокером в полном объеме.
Брокер располагает всеми вышеперечисленными документами, собственноручно подписанными Вами.
До подписания оферт в полном соответствии со статьями 8-10 Закона РФ от 07 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», Федеральным законом N 46-ФЗ от 05.03.1999 «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» Вам была предоставлена необходимая и достоверная информация об услугах, обеспечивающая возможность их правильного выбора, в том числе: стоимость услуг, условия открытия ИИС, принцип работы данного продукта, риски, существующие при инвестировании в ценные бумаги.
В соответствии с требованиями Федерального Закона 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» Брокер исполнял Ваши поручения добросовестно и в порядке их поступления.
В целях получения подробной информации в рамках Вашего договора ИИС и любую другую информацию по ИИС Вы можете уточнить на горячей линии Брокера (ООО ФК «РГС Инвестиции»), позвонив по телефону 8 (495) 925-80-93 или задав вопрос по электронной почте www.rgs-invest.ru.
Благодарим Вас за обращение и надеемся на дальнейшее сотрудничество.
С Уважением,
РОСГОССТРАХ БАНК.
Совсем оборзели poliman писал(а):ну занял я к примеру мульт на покупку квартиры у дяди
могу я с р/с отправлять ему на карту по 50-100к в мес? как платежку обозначить?
с личной карты физика - да, имхо
а вот как избежать блокировки при переводе с карты ИП на физика - хз
poliman писал(а):неужто еще есть дурошлепы, кто в банки бабло вкладывает?
ну, обортку можно положить на депозит, куле она и так простаивает