Vova 45 писал(а):SDRIVER
Слушай я тебе рассказываю суть операции я дал денге в долг и мне вернули деньги. Обозначь теперь мне экономический смысл данной операции?
Смысл данной операции 0. Банк не устраивает, что ты дал в долг и ничего не заработал, а если бы они дали денег, то состригли бы %.
Не любят они конкурентов, вот и выносят тебе мозг.
кмк речь идет не о ссуде, а об обычной купле - продаже.
ТС купил вексель за 100 тыр (я пошел в лабаз купил булку хлеба за 15 рублей), потом продал вексель по номиналу (я передумал есть хлеб и продал его соседу тоже за 15 рублей).
Требования банка мне, мягко сказать, непонятны. Купля-продажа ценных бумаг в этой стране вроде пока не запрещена... SDRIVER
Цитата:Слушай ,а банку какое дело для чего мне деньги приходят на счет? Эта операция же не по расходной части была, а по приходной.
Если ты ИП на усн 6%, то никакого. Если ты ООО, то какое, ты должен подать письмо со списком доверенных лиц. Кто у тебя деньги занимал, допустим Иван, пишешь - Иванов Иван входит в круг доверенных партнеров ООО Рога и Копыта
А почему ты деньги наличкой отдавал из кармана, а обратно на счет скидываешь, за которые ты налоги заплатить должен? Это значит черная касса работает у тебяТему пока не читал.
SDRIVER писал(а):Теперь мой банк прислал мне письмо "прошу предоставить копии документов разъясняющих экономический смысл проведенной операции" отправляю им копии акта приема передачи векселя и самого вескеля.
Правильно.
SDRIVER писал(а):Походу там какой то даун в СБ банка сидит.
Это не касается СБ. Совсем. Это дело финмониторинга.
SDRIVER писал(а):Что ЛОЛ посоветует?
Попросить встречу одновременно с начальником финмониторинга и Председателем Правления (или замом). Попросить их иметь при себе текст 115-ФЗ. Со ссылками на Закон сформулировать свои требования к тебе.
SDRIVER писал(а):100 тысяч, а какая разница?
Никакой. Вексель - по сути долговая расписка. Займы подлежат контролю.
SDRIVER писал(а):Как объяснить экономическую целесообразноть погашения долга?
Никак. Это не их собачье дело! Если банку не нужен клиент - ничего не попишешь. Если шалят идиоты на отдельных должностях - смотри чуть выше.SDRIVER писал(а):Там п...ц дремучий лес. Они начали втирать мне что я не имею права покупать векселя, а контрагент не имел права обязываться по векселю, потом начали утверждать что все векселя обязаны храниться в депозитарии. А в конце вообще заявили что вексель не имеет никакой стоимости и ценности
Идиоты.
komatoz писал(а):а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности
Цели финансово-хозяйственной деятельности указаны в анкете клиента в "графе виды деятельности". В данном случае отвечать "диверсификация финансовых потоков. Идите лесом!"
SDRIVER писал(а):Конечно все есть и акта передачи и копии векселей и даже на всякий случай договор вексельного займа сделал, мало того я с этого же самого банка полгода назад деньги за векселя и перечисля когда их покупал и ни у кого вопросов не было. А теперь я эти векселя к оплате предъявляю и у них ступор
Идиоты. Они должны были затребовать копию акта и копию векселя при покупке. При погашении копию акта. Всё - сделка закрыта.
Шилов писал(а):ну так и требуй с них в письменной форме с указанием статей
О! Мониторинг должен вручить автору письменный запрос.
SDRIVER писал(а):Почему банк контрагента не требует никаких объяснений?
А это не твоё дело. И не дело твоего банка.SDRIVER писал(а):Почему мой банк не требовал никаких объяснений когда я покупал эти векселя?
А ХЗ. Идиоты?
Добавлено спустя 9 минут 11 секунд:
SDRIVER писал(а):Они просят объяснить именно экономическую целесообразность данной операции причем сами не могут сформулировать что они вкладывают в это определение.
Вот пусть сидят и формулируют. Пусть в голове спросят, если это филиал.
SDRIVER писал(а):Что это за документы разъясняющие экономический смысл я никак понять не могу
Предложи им письменное объяснение вроде:
1. Я купил вексель с целью уменьшения пассива и оптимизации налогооблагаемой базы в прошлом расчетном периоде;
2. Я купил вексель с целью диверсификации финансовых потоков, распределив активы между расчетным счетом, кассой и долговыми обязательствами.
Добавлено спустя 1 минуту 12 секунд:
Шилов писал(а):патамушта вы упыри и казлы
От меня такие козлы вешаются.SDRIVER
Цитата:Но их это не устраивает. Они просят объяснить именно экономическую целесообразность данной операции причем сами не могут сформулировать что они вкладывают в это определение.
Дословно они просят прислать "копии документов разъясняющих экономический смысл данной операции" копии векселя, актов-приема передачи и договоров их не устраивают.
Если ты ИП 6%, то напиши что любые поступления на твой счет считаются твоей собственностью согласно НК, а то, что с них надо будет заплатить процент, ты знаешь, и не против помочь госудатству, так как 6.000 руб для тебя это мелочи. Прямо так и пиши, этого будет достаточноSDRIVER писал(а): Или я даун,я не пойму что они от меня требуют и они мне конкретно не могут объяснить.
Канеш Даун! Зачем было свой паспорт показывать? 
